Stephanie Covert, Vicepresidenta Ejecutiva de Software en FICO, compartió recientemente sus perspectivas sobre la transición de la empresa hacia una plataforma habilitada por inteligencia artificial en una industria altamente regulada. También discutió su programa único de liderazgo femenino, que ha logrado que el 70% de las participantes amplíen sus roles y más de un tercio reciba promociones. A continuación, una visión general de esta conversación.
Visión General de FICO
FICO, una empresa global de software analítico fundada en 1956, es reconocida por ser pionera en la creación del primer sistema de puntuación crediticia comercial. La compañía opera en dos líneas de negocio principales: la división de FICO scores, conocida sobre todo por el puntaje crediticio FICO en Estados Unidos, y el negocio de software, que ofrece soluciones analíticas para ayudar a los clientes a gestionar decisiones en todo el ciclo de vida del riesgo crediticio. Durante el proceso de originación de tarjetas, la plataforma de FICO asiste a los bancos en la evaluación del riesgo crediticio de los consumidores que solicitan tarjetas de crédito.
Transformación hacia una Plataforma Habilitada por IA
Covert lidera una transformación significativa en FICO hacia un enfoque centrado en la inteligencia artificial. Este cambio responde a una creciente demanda de experiencias personalizadas para los clientes. A medida que los bancos enfrentaban mayores expectativas durante la pandemia y el aumento de interacciones digitales, la falta de una visión integral del cliente se convirtió en un desafío. Covert subraya que las organizaciones necesitan una perspectiva holística de los datos del cliente para optimizar cada interacción y fomentar la lealtad.
En lugar de enfocarse únicamente en soluciones puntuales, el equipo de Covert está integrando años de innovación de aplicaciones independientes en una plataforma unificada de Software como Servicio (SaaS). Esto permite a los clientes desarrollar rápidamente nuevos servicios y soluciones que mejoran las interacciones con los consumidores, creando un ciclo de retroalimentación que mejora continuamente la experiencia del cliente.
Construyendo la Plataforma de IA
La plataforma de IA de FICO está construida sobre Amazon Web Services y combina tecnología de código abierto con innovaciones propietarias, resultando en capacidades únicas que la diferencian en el mercado. La plataforma sirve a más de 100 bancos de primer nivel a nivel global y apoya una variedad de funcionalidades.
Muchos clientes aprovechan la plataforma para la toma de decisiones mejorada por análisis, ya sea para agilizar la originación de créditos, mejorar la gestión de clientes o desarrollar estrategias de marketing efectivas. Al integrar inteligencia artificial en sus soluciones, FICO permite a los clientes operacionalizar sus proyectos de IA y asegurar que entreguen valor de manera efectiva.
Desafíos y Soluciones en la Implementación de IA
Covert señala que uno de los principales desafíos para los clientes bancarios es la transición exitosa de la IA del desarrollo a la producción. Las estadísticas indican que aproximadamente el 90% de los proyectos de IA no logran generar el valor esperado, principalmente debido a dificultades en la operacionalización. FICO aborda esto facilitando la integración de datos de múltiples fuentes y apoyando el monitoreo y la aplicación ética de los análisis.
Perspectivas sobre Datos Alternativos
Mientras algunas startups fintech utilizan datos no tradicionales, como perfiles de redes sociales, para evaluar la solvencia, Covert sostiene que los datos crediticios históricos siguen siendo el indicador más confiable. Sin embargo, FICO apoya el uso de datos alternativos, especialmente cuando los clientes han dado su consentimiento para su uso. El objetivo es mejorar el proceso de decisión de crédito mientras se garantiza la ética y equidad en los resultados.
Promoviendo a Mujeres en Liderazgo
Covert está comprometida con empoderar a las mujeres en roles de liderazgo a través de un programa especializado que se centra en el crecimiento personal y habilidades de liderazgo auténtico. Esta iniciativa ha fomentado una sólida comunidad de mujeres en FICO, con un porcentaje significativo que ha experimentado expansiones laborales y promociones después del programa.
Covert identifica varias barreras para la diversidad de género en tecnología, incluyendo la falta de modelos a seguir diversos y la necesidad de más oportunidades de mentoría para mujeres. Aboga por la creación de entornos de apoyo e imparciales que permitan a todos prosperar y destaca la importancia de aprovechar las cualidades empáticas del liderazgo femenino.
Esta discusión multifacética subraya el papel transformador de la IA en los servicios financieros, los pasos proactivos que FICO está tomando para enfrentar los desafíos de la industria, y la vital importancia de fomentar la diversidad y la inclusión en el liderazgo tecnológico.
Clasificación
