할당량: AI 기반 투자 플랫폼, 대체 자산 수요 급증 속에 20억 달러 돌파

Allocations는 인공지능(AI)을 활용하여 사모 자본 조달을 개선하는 핀테크 스타트업으로, 최근 플랫폼에서 관리하는 자산이 20억 달러를 초과했다고 한 매체가 독점 보도했습니다. 이 성과는 사모펀드와 벤처캐피털과 같은 대체 투자에 대한 수요 증가와 함께, 지루한 서류 작업을 자동화하는 AI의 혁신적인 역할을 반영합니다.

"AI는 우리의 생산성을 크게 향상시켰습니다. 각 직원이 평균 10배에서 70배 더 많은 70개의 펀드를 관리하고 있습니다,"라고 Allocations의 창립자이자 CEO인 Kingsley Advani는 인터뷰에서 밝혔습니다. "펀드 문서를 생성하는 데 드는 시간과 비용이 과거에 비하면 훨씬 줄어들었고, 우리의 AI 모델은 이를 몇 초 만에 생성할 수 있습니다."

AI로 프로세스 간소화

Allocations는 AI를 이용하여 몇 번의 클릭만으로 법적 문서를 생성하고 펀드를 출시합니다. 10만 개 이상의 투자 문서 데이터베이스를 학습한 머신러닝(ML) 모델을 활용해, 맞춤형 사모 배정 메모, 운영 계약 및 펀드 출시에 필요한 서류를 즉시 생성합니다. AI 모델은 또한 시장 데이터를 분석하여 잠재 투자에 대한 실사를 신속하게 진행합니다. 이를 통해 Allocations는 전통적인 관리자의 비용보다 훨씬 저렴한 가격으로 사모 시장 투자에 대한 완전한 백오피스를 관리할 수 있습니다.

효율성 향상은 놀랍습니다: 법적 서류와 규정 준수 검사를 자동화함으로써, 일반적으로 수 시간의 법률 작업과 수천 달러의 비용이 드는 작업을 몇 분 만에 완료할 수 있습니다. 이러한 혁신은 펀드 관리의 변화를 선도하는 가능성을 열어줍니다.

대체 투자 민주화

Allocations는 특별목적기구(SPV)를 생성하고자 하는 자산 관리자, 패밀리 오피스, 엔젤 투자자를 지원합니다. 플랫폼은 Leeds United에 대한 2300만 달러 투자 등을 포함한 주목할 만한 SPV들을 성공적으로 관리했습니다.

전통적으로 법인 설립과 서류 관리는 복잡하고 비용이 많이 드는 과정이었습니다. Allocations는 이러한 작업을 자동화하여 복잡한 SPV의 출범도 용이하게 만듭니다. Advani는 AI 자동화가 대체 자산에 대한 "접근성을 민주화할 것"이라고 주장하며, 더 넓은 범위의 관리자들이 낮은 투자 한도로 틈새 펀드를 설립할 수 있게 될 것이라고 설명했습니다. "전통적으로 사모 투자자는 이러한 기회를 얻기 위해 10만 달러에서 100만 달러를 기부해야 했습니다. Allocations를 통해 최소 5000달러의 투자로 거래를 지원합니다."

대중 시장 진출

Allocations의 이정표는 기술이 전통적인 월스트리트 기관을 넘어 투자 기회를 확장할 수 있는 잠재력을 보여줍니다. 회사는 올해 펀드 관리자가 신속하게 법인을 생성할 수 있는 모바일 앱을 출시할 예정입니다. Advani는 "비행기에서 펀드를 시작하고 싶다면 몇 분 안에 전화기로 할 수 있게 될 것입니다,"라고 말했습니다.

모바일 앱의 도입은 젊은 투자자들이 스마트폰을 통해 재정을 점점 더 많이 관리하는 세대 교체와 일치합니다. 소비자 핀테크 앱은 원활한 디지털 경험에 대한 기대를 형성했으며, 이는 Allocations가 대체 투자에 대한 모바일 백오피스로 자리 잡을 수 있는 중요한 기회를 제공합니다.

Advani는 "AI가 Allocations가 2030년까지 1조 달러 이상의 사모 시장 자산을 관리하는 목표 달성에 있어 중요할 것"이라고 언급했습니다. 혁신적인 기술과 접근성을 결합함으로써, 회사는 유망 스타트업과 주요 벤처 캐피털 펀드에 대한 투자 기회를 혁신하는 것을 목표로 하고 있습니다.