Allocations, uma startup fintech que usa inteligência artificial (IA) para aprimorar a captação de capital privado, superou a marca de $2 bilhões em ativos sob administração em sua plataforma, conforme reportado exclusivamente por uma mídia especializada. Esse feito reflete a crescente demanda por investimentos alternativos, como private equity e venture capital, além do papel transformador da IA na automação de tarefas burocráticas.
“A IA potencializou nossa produção, com cada funcionário gerenciando 70 fundos—10 a 70 vezes a média da indústria,” afirmou Kingsley Advani, fundador e CEO da Allocations, em uma entrevista. “A criação de documentos de fundos costumava ser cara e demorada, mas nossos modelos de IA podem produzi-los em segundos.”
Otimização de Processos com IA
A Allocations utiliza IA para gerar documentos legais e lançar fundos com apenas alguns cliques. Treinando modelos de aprendizado de máquina em um banco de dados de mais de 100.000 documentos de investimento, a plataforma pode criar instantaneamente memorandos de colocação privada personalizados, contratos operacionais e outros templates necessários para lançamentos de fundos. Os modelos de IA também analisam dados de mercado, acelerando a devida diligência em potenciais investimentos. Essa automação permite que a Allocations gerencie um back office completo para investimentos em mercados privados a uma fração do custo dos administradores tradicionais.
Os ganhos em eficiência são significativos: automatizando a papelada legal e as verificações de conformidade, que normalmente exigem horas de trabalho jurídico e custam milhares de dólares por fundo, conseguem ser completados em minutos com a abordagem automatizada da Allocations. Essa inovação abre possibilidades transformadoras para a administração de fundos.
Democratizando Investimentos Alternativos
A Allocations atende gestores de ativos, family offices e investidores-anjo que buscam criar veículos de propósito específico (SPVs) que possibilitam investimentos coletivos em empreendimentos. A plataforma já gerenciou SPVs de grande destaque, incluindo um investimento de $23 milhões no Leeds United, além de veículos para a SpaceX e a Anthropic, da OpenAI.
Historicamente, lançar entidades legais e gerenciar documentos envolvia processos complexos e onerosos. A Allocations automatiza essas tarefas, facilitando o lançamento até dos SPVs mais intrincados. Advani afirma que a automação com IA “democratizará o acesso” a ativos alternativos, permitindo que um leque mais amplo de gestores estabeleça fundos de nicho com limites de investimento menores. “Tradicionalmente, investidores privados precisavam contribuir entre $100.000 e $1 milhão para acessar essas oportunidades,” explicou Advani. “Com a Allocations, apoiamos transações com investimentos mínimos a partir de $5.000 devido à redução de custos.”
Atingindo o Mercado de Massa
O marco da Allocations ressalta o potencial da tecnologia para ampliar as oportunidades de investimento além das instituições tradicionais de Wall Street. A empresa planeja lançar um aplicativo móvel ainda este ano, permitindo que gestores de fundos criem entidades rapidamente, mesmo em movimento.
“Imagine-se em um avião querendo iniciar um fundo—você poderá fazer isso do seu celular em minutos,” comentou Advani.
A introdução de um aplicativo móvel corresponde a uma mudança geracional, à medida que investidores mais jovens gerenciam cada vez mais suas finanças por meio de smartphones. Aplicativos de fintech para consumidores estabeleceram expectativas de experiências digitais sem costura, apresentando uma oportunidade significativa para a Allocations atuar como um back office móvel para investimentos alternativos.
Advani observa que “a IA será crucial” para alcançar a ambição da Allocations de gerenciar mais de $1 trilhão em ativos de mercado privado até 2030. Combinando tecnologia inovadora com acessibilidade, a empresa busca revolucionar as oportunidades de investimento em startups de destaque e grandes fundos de venture capital.
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