Hummingbird推出AI驱动的自动化工具，助力简化金融犯罪调查

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生成性人工智能工具的快速发展，例如声音复制、视频生成和聊天机器人，虽然带来了便利，但也引发了新形式的欺诈和金融犯罪。最近的一个案例中，一名香港工作人员被骗，将2500万美元转给伪装成他首席财务官的犯罪分子。

随着欺诈手段的日益复杂，预计到2024年，全球在此类犯罪上损失将达到4856亿美元，科技专家正在通过人工智能（AI）和机器学习（ML）创新，以打击和预防这些犯罪行为。

用AI革新金融犯罪调查

总部位于旧金山的初创公司Hummingbird成立于2016年，致力于为大金融机构的内部调查员和合规团队提供用户友好且安全的工具。其知名客户包括支付平台Stripe、定制市场Etsy，以及体育博彩平台DraftKings。

在一场媒体独家采访中，Hummingbird宣布推出一种新型自动化软件，旨在消除制约调查员和合规团队的手动重复工作。首席执行官乔·罗宾逊在视频采访中解释道：“我们的目标是创建易于使用的自动化方案，以助力金融犯罪调查。”他强调了透明性、可审计性和在AI应用中保持人性化的重要性。

理解金融犯罪的现状

金融犯罪调查看似刺激，令人联想到《法律与秩序》的情节，但实际工作涉及大量的金融交易数据筛查，以发现异常情况。调查员必须追踪资金，以确定其是否与洗钱等非法活动相关。

为应对这些挑战，许多金融机构正在雇佣专门的内部调查员，以解开客户行为的复杂性。罗宾逊指出：“作为金融犯罪调查员，我分析客户行为，以评估其是否可疑。”他强调，这项工作往往繁琐，需要检查多个数据来源，并需清晰文档支持决策。

Hummingbird的自动化平台旨在简化常见金融犯罪的调查，如逃税，从而让人类调查员集中精力处理更复杂的案件，如贩卖人口。在数据收集方面，人工调查员负责验证信息的准确性，并为主管或执法机构生成报告。

用预设工作流程简化合规任务

Hummingbird Automations为调查员提供了一系列预设的“方案”，旨在简化关键合规任务，包括：

1. 客户身份识别（KYC）：监控客户活动并触发必要的审查。

2. 质量保证（QA）：安排审查以确保完成案件的质量。

3. 案件准备：自动填充案件信息和发现，以加快调查速度。

4. 案件监控：自动提醒用户关于案件的重要更新。

5. 案件管理：自动化行政任务，包括案件创建与更新。

6. 活动摘要：提供定期案件活动报告。

这些功能不仅节省时间，还提升了金融犯罪调查的有效性，并改善合规程序的效率。罗宾逊强调：“AI能够帮助调查员总结信息，并识别大型数据集中存在的趋势。”这正是Hummingbird创新的重点所在。

积极的早期反馈

该自动化平台经过近一年的开发，并于2023年春季在五家客户中进行封闭测试。一位参与“先消费后付款”（BNPL）提供商的代表表示：“Hummingbird Automations对我们的团队产生了显著影响，让我们能够自动化通知和报告，增强监管，并简化工作流程。”

随着金融机构应对日益复杂的监管要求并寻求可扩展的调查工具，Hummingbird的自动化平台通过优先考虑透明性和合规性，为客户提供了基于AI的高效解决方案。

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