Быстрое развитие инструментов генеративного ИИ, таких как клонирование голоса, создание видео и чат-боты, к сожалению, привело к новым формам мошенничества и финансовых преступлений. Недавний случай в Гонконге, когда работник был обманут и перевел 25 миллионов долларов мошенникам, выдававшим себя за его финансового директора, ярко иллюстрирует эту проблему.
С учетом того, что финансовые преступления становятся все более сложными, по оценкам Nasdaq, в 2024 году глобальные потери составят 485,6 миллиардов долларов, технологи используют ИИ и машинное обучение для выявления и предотвращения этих преступлений.
Революция в расследованиях финансовых преступлений с помощью ИИ
Стартап Hummingbird из Сан-Франциско, основанный в 2016 году, предлагает удобные и безопасные инструменты для внутренних расследователей и команд по соблюдению норм в крупных финансовых учреждениях. Среди известных клиентов — платежная платформа Stripe, кастомная торговая площадка Etsy и платформа спортивных ставок DraftKings.
В эксклюзивном интервью Hummingbird анонсировала новое программное обеспечение для автоматизации, цель которого — устранить рутинные задачи, мешающие проведению расследований. «Наша цель — создать простые рецепты автоматизации, помогающие в расследованиях финансовых преступлений», — объяснил генеральный директор Джо Робинсон во время видеоинтервью. Он подчеркнул важность прозрачности, возможности аудита и сохранения человеческого фактора в приложениях ИИ.
Понимание ландшафта финансовых преступлений
Расследования финансовых преступлений могут казаться захватывающими, но большая часть работы заключается в анализе обширных данных финансовых транзакций для выявления аномалий. Расследователям необходимо отслеживать средства, чтобы определить, связаны ли они с незаконной деятельностью, такой как отмывание денег.
Чтобы справляться с этими проблемами, многие финансовые учреждения привлекают внутренних расследователей, способных распутывать сложные схемы клиентской активности. «Как расследователь финансовых преступлений, я анализирую поведение клиентов, чтобы оценить, не является ли оно подозрительным», — отметил Робинсон. Он выделил трудоемкость этой работы, которая часто требует анализа множества источников данных и оформления четкой документации для поддержки принятия решений.
Платформа Hummingbird's Automations стремится упростить расследования рутинных финансовых преступлений, таких как уклонение от уплаты налогов, позволяя человеческим следователям сосредоточиться на более сложных делах, например, связанных с торговлей людьми. В то время как платформа собирает данные, сотрудники используют их для проверки точности и формирования отчетов для руководства или правоохранительных органов.
Оптимизация задач по соблюдению норм с помощью готовых рабочих процессов
Hummingbird Automations предоставляет следователям библиотеку готовых «рецептов», которые упрощают выполнение ключевых задач по соблюдению норм, включая:
1. Знай своего клиента/бизнес (KYC/B): Мониторинг клиентской активности и инициирование необходимых проверок.
2. Контроль качества (QA): Запланированные проверки для обеспечения качества завершенных дел.
3. Подготовка дела: Ускорение расследований за счет автоматического заполнения информации по делам.
4. Мониторинг дела: Автоматические уведомления о важных обновлениях по делам.
5. Управление делами: Автоматизация административных задач, включая создание и обновление дел.
6. Сводки активности: Предоставление запланированных отчетов по активностям дел.
Эти функции не только экономят время, но и повышают эффективность расследований финансовых преступлений и программу соблюдения норм.
«ИИ может помочь суммировать информацию для следователей и выявлять тренды в больших наборах данных», — заявил Робинсон, подчеркивая, на что направлены инновации Hummingbird.
Позитивная ранняя обратная связь
Платформа Automations разрабатывалась почти год и была протестирована в закрытом бета-тестировании с пятью клиентами с весны 2023 года. Представитель одного из участников, предоставляющего услуги “купи сейчас, оплати позже” (BNPL), отметил: «Hummingbird Automations значительно повлияла на нашу команду, позволив автоматизировать уведомления и отчетность, улучшить контроль и оптимизировать рабочие процессы».
В условиях сложного регулирования и потребности в масштабируемых инструментах расследования Hummingbird's Automations предлагает эффективности на базе ИИ, при этом сохраняя прозрачность и соответствие нормам.
Рейтинг
