Das kalifornische Fintech-Startup Coris hat eine Seed-Finanzierungsrunde in Höhe von 3,7 Millionen US-Dollar bekannt gegeben, um seine KI-basierte Risikomanagement-Plattform zu erweitern. Das Unternehmen hat sich zum Ziel gesetzt, veraltete Prozesse bei Finanzdienstleistern zur Risikobewertung von kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) zu modernisieren.
Die Seed-Runde wurde gemeinsam von Lux Capital, einem angesehenen Investor im Bereich Künstliche Intelligenz, und Exponent Capital, einem Spezialisten für Fintech, geleitet. Weitere Unterstützung kam von Y Combinator, Blank Ventures und verschiedenen erfahrenen Fintech-Gründern.
Coris nutzt große Sprachmodelle (LLMs), um unstrukturierte Daten zu analysieren und Aufgaben wie automatisierte Risikobewertungen zu erleichtern. Das neueste Produkt, CorShield, bekämpft Identitätsbetrug während der Kundenanmeldung, indem es die Bewerberdaten mit verschiedenen Online-Quellen verifiziert.
„Es besteht ein deutlicher Bedarf an integrierter Risikoinfrastruktur-Software mit eingebetteter KI für KMUs“, sagte der CEO von Coris, Vinodh Poyyapakkam, in einem exklusiven Interview. „Unternehmen möchten das Risiko effektiv in ihren Plattformen verwalten.“
Fortschrittliche Risikoanalysen und Betrugsprävention
Das kürzlich angekündigte Kapital wird den Rollout von Coris’ innovativen Produkten, einschließlich CorShield und einer umfassenden Geschäftsbewertungslösung, beschleunigen. Diese Werkzeuge sollen die arbeitsintensiven Prozesse der Risikobewertung für KMUs revolutionieren.
Die Herausforderung ist beträchtlich: Der KMU-Sektor umfasst über 400 Millionen Unternehmen, aber die Risikanalyse wird oft durch fragmentierte und unstrukturierte Daten behindert. Coris begegnet diesem Problem, indem es große Sprachmodelle nutzt, um Daten zu synthetisieren und ein detailliertes Verständnis potenzieller Risiken zu liefern, ohne die Verzögerungen und Ungenauigkeiten manueller Prozesse.
Die KI-gesteuerte Plattform von Coris spart nicht nur Zeit, sondern revolutioniert auch das Risikomanagement, indem sie eine Reihe von Werkzeugen bereitstellt, die das Onboarding und die kontinuierliche Überwachung erleichtern. CorShield reduziert beispielsweise den Betrug, indem es KMU-Daten mit mehreren Quellen abgleicht, um Identitäten bei der Anmeldung zu verifizieren.
Zusätzlich zur Betrugsprävention ermöglicht Coris’ MerchantProfiler Echtzeit-Geschäftsverifizierungen und Branchenklassifizierungen, wobei GPT-4 genutzt wird, um aktuelle Daten aus 46 Ländern bereitzustellen. Diese Funktion ist für Softwareunternehmen und Fintechs, die global expandieren möchten, entscheidend, da eine präzise Klassifizierung für die Einhaltung von Vorschriften und das Risikomanagement unerlässlich ist.
Schließlich ermöglicht Fuzio, die zentrale Risikomanagement-Plattform von Coris, Teams, routinemäßige Risikobewertungen zu automatisieren, benutzerdefinierte Regeln zu konfigurieren und basierend auf umfassenden Daten Maßnahmen zu ergreifen.
Ein großer Fortschritt im Risikomanagement für KMUs
Coris hat bereits über 150.000 KMUs verifiziert und Daten über mehr als 330 Millionen Unternehmen weltweit gesammelt. Kunden wie Mindbody berichteten von einer fünfmal schnelleren Onboarding-Geschwindigkeit für KMUs und einer Reduzierung der Betriebskosten um 50 % sowie einer 80 %igen Senkung manueller Prozesse.
Der total adressierbare Markt ist erheblich, mit rund 30 Millionen KMUs allein in den USA. Der Anstieg neuer Startups nach COVID und das Wachstum des eingebetteten Finanzwesens haben die Nachfrage nach automatisierten, niedrigschwelligen Underwriting-Lösungen verstärkt, während traditionelle Akteure zögerlich sind, auf neue Technologien wie die Verarbeitung natürlicher Sprache umzusteigen.
„Es gibt so viele unstrukturierte Daten online, aber Millionen von Datenpunkten werden nicht standardisiert, bereinigt und angemessen genutzt“, bemerkte Grace Isford, Partnerin bei Lux Capital. „Coris hat ein starkes technisches Team, das diese Daten im großen Maßstab verwalten kann.“
Mit einem Team erfahrener Experten für Risiko und Betrug von PayPal, eBay und anderen Fintech-Pionieren ist Coris bereit, auf seinem frühen Erfolg aufzubauen. Die Gründer streben eine integrierte Risikoinfrastruktur-Softwareplattform an, die von KI unterstützt wird.
Mit der Skalierung von Coris wird der wachsende KMU-Datensatz die Effektivität seiner maschinellen Lernalgorithmen zur Erfassung dieses Multi-Milliarden-Marktes verbessern. Die Zukunft sieht vielversprechend aus für dieses innovative Fintech, das KI und alternative Daten nutzt, um Risiken für KMUs zu mindern.
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