La startup fintech basée en Californie, Coris, a annoncé un financement de 3,7 millions de dollars pour améliorer sa plateforme de gestion des risques alimentée par l'IA. L'objectif de l'entreprise est de délaisser les processus obsolètes utilisés par les sociétés de services financiers pour évaluer les risques des clients de petites et moyennes entreprises (PME).
Ce tour de financement a été co-dirigé par Lux Capital, un investisseur majeur dans l'IA d'entreprise, et Exponent Capital, un spécialiste de la fintech, avec le soutien supplémentaire de Y Combinator, Blank Ventures et plusieurs fondateurs expérimentés de fintech.
Coris utilise des modèles de langage avancés (LLMs) pour analyser des données non structurées, facilitant des tâches telles que la souscription automatisée. Son dernier produit, CorShield, lutte contre la fraude à l'usurpation d'identité lors de l'embarquement des PME en vérifiant les données des demandeurs à l'aide de diverses sources en ligne.
« Il y a un besoin clair de logiciels d'infrastructure de risque intégrés avec intelligence artificielle pour les PME », a déclaré le DG de Coris, Vinodh Poyyapakkam, lors d'une interview exclusive. « Les entreprises souhaitent gérer le risque directement au sein de leurs plateformes. »
Aperçus de Risque Avancés et Prévention de la Fraude
Le capital récemment annoncé favorisera le déploiement des produits innovants de Coris, y compris CorShield et une solution complète de vérification des entreprises. Ces outils visent à révolutionner les processus laborieux d'évaluation des risques des PME.
Le défi est de taille : le secteur des PME comprend plus de 400 millions d'entreprises, mais l'analyse des risques est souvent entravée par des données fragmentées et non structurées. Coris surmonte ce problème en utilisant des modèles de langage pour synthétiser les données, offrant ainsi une compréhension approfondie des risques potentiels sans les retards et inexactitudes associés aux processus manuels.
La plateforme alimentée par l'IA de Coris non seulement gagne du temps, mais réinvente également la gestion des risques, présentant une gamme d'outils qui facilitent l'embarquement et la surveillance continue. Par exemple, CorShield réduit la fraude en recoupant les données des PME avec plusieurs sources pour vérifier les identités lors de l'inscription.
En plus de la prévention de la fraude, MerchantProfiler de Coris permet des vérifications d'entreprises en temps réel et une classification sectorielle, utilisant GPT-4 pour fournir des données à jour dans 46 pays. Cette capacité est essentielle pour les entreprises de logiciels et les fintechs cherchant à s'étendre à l'international, car une classification précise est cruciale pour la conformité et la gestion des risques.
Enfin, Fuzio, la plateforme centralisée de gestion des risques de Coris, permet aux équipes d'automatiser les évaluations de risque courantes, de configurer des règles personnalisées et de prendre des décisions basées sur des données complètes.
Une Avancée Majeure dans la Gestion des Risques des PME
Coris a déjà vérifié plus de 150 000 PME, rassemblant des données sur plus de 330 millions d'entre elles dans le monde. Des clients comme Mindbody ont signalé une augmentation par cinq de la vitesse d'embarquement des PME et une réduction des coûts opérationnels de 50 %, accompagnée d'une diminution de 80 % des processus manuels.
Le marché total adressable est considérable, avec environ 30 millions de PME rien qu'aux États-Unis. La hausse des créations d'entreprises après la COVID et l'essor de la finance intégrée ont amplifié la demande pour des souscriptions automatisées et à faible contact, tandis que les acteurs traditionnels restent lents à adopter des technologies émergentes comme le traitement du langage naturel.
« Il existe tant de données non structurées en ligne, mais des millions de points de données ne sont pas standardisés, nettoyés et exploités correctement », a noté Grace Isford, partenaire chez Lux Capital. « Coris dispose d'une équipe technique solide capable de gérer ces données à grande échelle. »
Avec une équipe d'experts en risque et fraude provenant de PayPal, eBay et d'autres pionniers de la fintech, Coris est bien positionné pour capitaliser sur son succès précoce. Les fondateurs envisagent une plateforme intégrée de logiciels d'infrastructure de risque alimentée par l'IA.
À mesure que Coris se développe, son ensemble de données sur les PME enrichira l'efficacité de ses algorithmes d'apprentissage automatique dans la capture de ce marché de plusieurs milliards de dollars. L'avenir semble prometteur pour cette fintech innovante tirant parti de l'IA et de données alternatives pour atténuer les risques des PME.
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