Hummingbird dévoile un outil d'automatisation alimenté par l'IA pour simplifier les enquêtes sur la criminalité financière.

Le développement rapide des outils d'IA générative—comme le clonage vocal, la génération vidéo et les chatbots—a malheureusement entraîné de nouvelles formes de fraude et de crimes financiers. Un exemple récent est celui d'un employé à Hong Kong, trompé en transférant 25 millions de dollars à des fraudeurs se faisant passer pour son directeur financier.

Alors que la fraude devient de plus en plus sophistiquée, avec une perte estimée à 485,6 milliards de dollars à l'échelle mondiale en 2024 selon Nasdaq, les technologues innovent avec l'IA et l'apprentissage automatique pour appréhender et prévenir ces crimes.

Révolutionner les Enquêtes sur les Crimes Financiers avec l'IA

La startup Hummingbird, basée à San Francisco et fondée en 2016, s'engage à fournir des outils sécurisés et conviviaux pour les enquêteurs internes et les équipes de conformité dans les grandes institutions financières. Parmi ses clients figurent la plateforme de paiement Stripe, le marché personnalisé Etsy et la plateforme de paris sportifs DraftKings.

Dans une exclusive médiatique, Hummingbird a annoncé un nouveau logiciel d'automatisation conçu pour éliminer les tâches manuelles et répétitives qui freinent les enquêteurs et les équipes de conformité. "Notre objectif est de créer des recettes d'automatisation faciles à utiliser pour aider dans les enquêtes sur les crimes financiers", a expliqué le PDG Joe Robinson lors d'une interview vidéo. Il a souligné l'importance de la transparence, de l'auditabilité et du maintien d'un élément humain dans les applications d'IA.

Comprendre le Paysage des Crimes Financiers

Les enquêtes sur les crimes financiers peuvent sembler captivantes, semblables à un épisode de "Law and Order", mais elles impliquent souvent l'examen de vastes données de transactions financières pour identifier des anomalies. Les enquêteurs doivent suivre les fonds pour déterminer s'ils sont liés à des activités illégales, comme le blanchiment d'argent.

Pour relever ces défis, de nombreuses institutions financières engagent des enquêteurs internes dédiés capables de démêler les complexités des comportements clients. "En tant qu'enquêteur en crimes financiers, j'analyse le comportement des clients pour évaluer s'il est suspect", a noté Robinson, mettant en avant la nature fastidieuse de ce travail, qui exige souvent l'examen de multiples sources de données et la nécessité d'une documentation claire pour soutenir la prise de décisions.

La plateforme Hummingbird Automations vise à rationaliser les enquêtes sur les crimes financiers courants, comme l'évasion fiscale, permettant aux enquêteurs humains de se concentrer sur des affaires plus complexes telles que la traite des êtres humains. Pendant que la plateforme collecte des données, les agents humains sont responsables de valider leur précision et de générer des rapports pour les superviseurs ou les forces de l'ordre.

Rationaliser les Tâches de Conformité avec des Flux de Travail Préconçus

Hummingbird Automations offre aux enquêteurs une bibliothèque de "recettes" préconçues pour simplifier les tâches clés de conformité, notamment :

1. Identification du Client / Entreprise (KYC/B) : Surveiller les activités des clients et déclencher les examens nécessaires.

2. Assurance Qualité (AQ) : Programmer des examens pour garantir la qualité des dossiers traités.

3. Préparation de Dossier : Accélérer les enquêtes en pré-remplissant les informations et constats de dossier.

4. Suivi de Dossier : Alerter automatiquement les utilisateurs des mises à jour importantes.

5. Gestion de Dossier : Automatiser les tâches administratives, y compris la création et la mise à jour des dossiers.

6. Résumés d'Activité : Fournir des rapports programmés sur les activités des dossiers.

Ces fonctionnalités non seulement font gagner du temps, mais améliorent également l'efficacité des enquêtes sur les crimes financiers et optimisent l'efficacité des programmes de conformité.

"L'IA peut aider à résumer les informations pour les enquêteurs et à identifier les tendances dans de grands ensembles de données", a déclaré Robinson, soulignant l'orientation des innovations de Hummingbird.

Retour d'Expérience Positif

La plateforme Automations est en développement depuis près d'un an et a été testée en version bêta fermée avec cinq clients depuis le printemps 2023. Un représentant d'un fournisseur participant au système de "buy now, pay later" (BNPL) a déclaré : "Hummingbird Automations a eu un impact significatif sur notre équipe, permettant d'automatiser la notification et la reporting, d'accroître la supervision et de simplifier notre flux de travail."

Alors que les institutions financières naviguent dans des complexités réglementaires et recherchent des outils d'enquête évolutifs, Hummingbird Automations offre des gains d'efficacité alimentés par l'IA, tout en prioritant la transparence et la conformité.