ハミングバード、AI駆動の自動化ツールを発表：金融犯罪調査の効率化を実現

生成AIツール、特に音声クローン、動画生成、チャットボットの急速な発展は、新たな詐欺や金融犯罪の形をもたらしてしまいました。最近の例としては、香港の労働者がCFOを装った詐欺師に2,500万ドルを送金させられたケースがあります。Nasdaqによると、2024年には世界で推計4856億ドルが詐欺によって失われるとされていますが、詐欺がますます巧妙化する中、テクノロジー専門家はAIと機械学習（ML）を駆使してこれらの犯罪の解決と防止に努めています。

AIによる金融犯罪捜査の革新

サンフランシスコに本拠を置くスタートアップ企業Hummingbirdは、2016年に設立され、大手金融機関の内部調査官やコンプライアンスチーム向けにユーザーフレンドリーで安全なツールを提供しています。顧客には、決済プラットフォームのStripe、カスタムマーケットプレイスのEtsy、スポーツベッティングプラットフォームのDraftKingsなどが含まれています。

Hummingbirdは、調査官やコンプライアンスチームの手間を省くための新しい自動化ソフトウェアを発表しました。「私たちの目標は、金融犯罪の調査を支援する小さな自動化レシピを作成することです」とCEOのジョー・ロビンソンがビデオインタビューで語りました。彼は、AIアプリケーションにおける透明性、監査可能性、そして人間的要素の維持の重要性を強調しました。

金融犯罪の現状を理解する

金融犯罪調査は、「法と秩序」のエピソードさながらのスリルがありますが、実際には膨大な金融取引データを分析し、異常を特定する作業が求められます。調査官は、資金が違法行為、特にマネーロンダリングに関連しているかを調査しなければなりません。

この課題に対処するため、多くの金融機関は専任の内部調査官を雇っています。「私は金融犯罪調査官として、顧客の行動を分析し、それが疑わしいかどうかを評価します」とロビンソンは述べています。彼は、この作業が非常に手間がかかり、複数のデータソースを調べる必要があると指摘し、明確な文書化が意思決定を支えるために必要であることを強調しました。

Hummingbirdの自動化プラットフォームは、脱税などのルーチンな金融犯罪の調査を効率化し、調査官が人身売買のようなより複雑なケースに集中できるようにしています。プラットフォームがデータを収集する間、調査官はそれが正確であることを確認し、上司や法執行機関向けの報告書を作成します。

事前構築されたワークフローでコンプライアンス業務を効率化

Hummingbird Automationsは、以下のような重要なコンプライアンス業務を簡素化するための「レシピ」のライブラリを提供します。

1. 顧客確認（KYC/B）: 顧客活動を監視し、必要なレビューをトリガーします。

2. 品質保証（QA）: 完了したケースの質を保証するためのレビューをスケジュールします。

3. ケース準備: ケース情報や調査結果を事前に記入して調査を迅速化します。

4. ケースモニタリング: 重要なケースの更新について自動的に通知します。

5. ケース管理: ケース作成や更新といった管理業務を自動化します。

6. 活動要約: ケース活動に関する定期的なレポートを提供します。

これらの機能は時間を節約するだけでなく、金融犯罪調査の効果を高め、コンプライアンスプログラムの効率を改善します。「AIは情報を要約し、大規模なデータセットからトレンドを特定する手助けをします」とロビンソンは述べ、Hummingbirdの革新の焦点を明らかにしました。

初期の肯定的なフィードバック

Automationsプラットフォームは、ほぼ1年の開発を経て2023年春から5社でクローズドベータテストが行われました。「Hummingbird Automationsは、通知と報告の自動化を実現し、監視を強化し、ワークフローを合理化することで、大きな影響を与えています」と参加企業の「今買って後払い」(BNPL)プロバイダーの代表者は語っています。

金融機関が規制の複雑さを乗り越え、スケーラブルな調査ツールを求める中、HummingbirdのAutomationsは、透明性とコンプライアンスを重視しつつ、AIを活用した効率性を提供しています。