FICO EVP für Software: Entwicklung einer KI-gestützten Plattform für Finanzdienstleistungen

Stephanie Covert, Executive Vice President für Software bei FICO, teilte kürzlich Erkenntnisse über die Umstellung des Unternehmens auf eine KI-gestützte Plattform in einer stark regulierten Branche. Sie sprach zudem über ihr einzigartiges Frauenführungsprogramm, das dazu führte, dass 70 % der Teilnehmerinnen ihre Aufgaben erweiterten und über ein Drittel befördert wurde. Im Folgenden finden Sie eine prägnante Übersicht des Gesprächs.

Über FICO

FICO ist ein weltweit tätiges Unternehmen für Analysesoftware, das 1956 gegründet wurde und vor allem als Pionier des ersten kommerziellen Kreditbewertungssystems bekannt ist. Das Unternehmen operiert in zwei Hauptgeschäftsbereichen: dem Bereich FICO Scores, der für den FICO-Kredit-Score in den USA bekannt ist, sowie dem Softwaregeschäft, das analytikgestützte Lösungen anbietet, um Kunden bei der Verwaltung von Entscheidungen über den gesamten Lebenszyklus des Kreditrisikos zu unterstützen. Zum Beispiel hilft die FICO-Plattform Banken während des Kreditkartenantragsprozesses, das Kreditrisiko von Verbrauchern zu bewerten.

Transformation zur KI-gestützten Plattform

Covert leitet eine bedeutende Transformation bei FICO hin zu einem KI-zentrierten Ansatz. Dieser Wandel wird durch die wachsende Nachfrage nach personalisierten Kundenerlebnissen motiviert. Die Banken standen vermehrt vor den steigenden Erwartungen der Kunden, insbesondere während der pandemiebedingten digitalen Interaktionen, was den Mangel an einem umfassenden Kundenüberblick zu einer Herausforderung machte. Covert betont, dass Organisationen eine ganzheitliche Sicht auf Kundendaten benötigen, um jede Interaktion zu optimieren und Loyalität aufzubauen.

Anstatt sich ausschließlich auf Einzelanwendungslösungen zu konzentrieren, integriert Coverts Team jahrelange Innovationen aus eigenständigen Anwendungen in eine einheitliche Software-as-a-Service (SaaS) Plattform. Dies ermöglicht es den Kunden, schnell neue Dienstleistungen und Lösungen zu entwickeln, die die Kundeninteraktion verbessern und ein Feedback-System schaffen, das das Kundenerlebnis kontinuierlich optimiert.

Aufbau der KI-Plattform

Die KI-Plattform von FICO basiert auf Amazon Web Services und kombiniert Open-Source-Technologien mit proprietären Innovationen, die einzigartige Fähigkeiten bieten und sie im Markt differenzieren. Die Plattform bedient über 100 führende Banken weltweit und unterstützt eine Vielzahl von Funktionen.

Zahlreiche Kunden nutzen die Plattform für analysesgestützte Entscheidungen, sei es zur Optimierung von Kreditvergaben, Verbesserung des Kundenmanagements oder zur Entwicklung effektiver Marketingstrategien. Durch die Integration von Künstlicher Intelligenz in ihre Lösungen ermöglicht FICO den Kunden, ihre KI-Projekte zu operationalisieren und sicherzustellen, dass sie effektiv Wert liefern.

Herausforderungen und Lösungen bei der KI-Implementierung

Covert weist darauf hin, dass eine der größten Herausforderungen für Banken die erfolgreiche Überführung von KI von der Entwicklung in die Produktion ist. Statistiken zeigen, dass etwa 90 % der KI-Projekte den erwarteten Wert nicht generieren können, hauptsächlich aufgrund von Schwierigkeiten bei der Operationalisierung. FICO begegnet diesem Problem, indem es die Datenintegration aus mehreren Quellen erleichtert und bei der Überwachung und ethischen Anwendung von Analysen unterstützt.

Perspektiven auf alternative Daten

Während einige Fintech-Startups unkonventionelle Daten wie Social-Media-Profile verwenden, um die Kreditwürdigkeit zu bewerten, ist Covert der Meinung, dass historische Kreditdaten nach wie vor der zuverlässigste Indikator sind. FICO unterstützt jedoch die Nutzung alternativer Daten, insbesondere wenn die Kunden ihr Einverständnis zur Verwendung gegeben haben. Ziel ist es, den Kreditentscheidungsprozess zu verbessern und gleichzeitig ethische und faire Ergebnisse zu gewährleisten.

Frauen in Führungspositionen fördern

Covert setzt sich leidenschaftlich dafür ein, Frauen in Führungspositionen durch ein spezialisiertes Programm zu stärken, das auf persönlichem Wachstum und authentischen Führungsfähigkeiten basiert. Diese Initiative hat eine starke Gemeinschaft von Frauen bei FICO gefördert, wobei ein erheblicher Prozentsatz nach dem Programm von Aufgabenveränderungen und Beförderungen profitierte.

Covert identifiziert mehrere Hindernisse für die Geschlechtervielfalt in der Technologie, darunter das Fehlen vielfältiger Führungsvorbilder und den Bedarf an weiteren Mentorship-Möglichkeiten für Frauen. Sie spricht sich für die Schaffung unterstützender, unvoreingenommener Umgebungen aus, in denen jeder gedeihen kann, und hebt die Bedeutung der empathischen Führungsqualitäten von Frauen hervor.

Diese facettenreiche Diskussion unterstreicht die transformative Rolle von KI im Finanzdienstleistungssektor, die proaktiven Schritte, die FICO zur Bewältigung von Branchenherausforderungen unternimmt, und die wichtige Bedeutung der Förderung von Diversität und Integration in der Technologieführung.