Cualquiera que esté familiarizado con las finanzas sabe que el trabajo puede ser tedioso, especialmente al evaluar el rendimiento histórico y futuro de una empresa. Los profesionales deben revisar diversas formas y documentos, como 10-Ks, 10-Qs y 8-Ks, junto con presentaciones y hojas de cálculo. Este proceso a menudo involucra una extensa recopilación de datos, análisis y referencia cruzada de detalles, incluyendo el seguimiento de términos específicos o nombres de productos a lo largo del tiempo. Estas tareas requieren atención meticulosa, paciencia y esfuerzo, especialmente para gerentes de fondos, analistas financieros y firmas de capital privado que evalúan oportunidades de inversión.
Sin embargo, este trabajo laborioso está listo para ser automatizado, lo que es la base de la startup Metal. Nacida de Y Combinator, fundada por Paul Graham, Metal ha lanzado recientemente un producto diseñado para optimizar este proceso para los analistas de capital de riesgo y capital privado.
Taylor Lowe, cofundador y CEO de Metal, explicó: “Estamos relanzando nuestro producto como una aplicación de inteligencia artificial que ayuda a los analistas de fondos en la investigación y la diligencia sobre oportunidades de inversión, permitiendo a los gerentes de fondos monitorear efectivamente sus carteras”. Lowe, exgerente de productos en Meta y cofundador de Ripple, aporta una gran experiencia a su papel.
La plataforma Metal permite a los analistas ingresar datos sobre una empresa, que el sistema almacena y analiza de manera segura a demanda, presentando insights a través de un chatbot capacitado. Este chatbot utiliza técnicas de generación aumentada por recuperación (RAG) para minimizar errores y citar los datos subyacentes.
Disponible ahora como un servicio de suscripción facturado por asiento, no se divulgaron detalles específicos de precios, pero se anima a las partes interesadas a contactar a Metal.
Construyendo Metal
Fundada por Lowe, Sergio Prada y James O’Dwyer, Metal aseguró 2.5 millones de dólares en financiamiento inicial de Swift Ventures, Y Combinator y Chapter One. Esta inversión está destinada a mejorar la plataforma de inteligencia artificial de Metal, enfocándose específicamente en grandes clientes empresariales.
Lowe enfatizó que la fortaleza de Metal no radica en proyectos experimentales, sino en ofrecer soluciones de inteligencia artificial efectivas para las operaciones empresariales. Sobre los modelos subyacentes, declaró: “No construimos nuestros propios modelos; utilizamos aquellos preferidos por nuestros clientes. Si un modelo diferente tiene un mejor rendimiento para las mismas tareas, lo integraremos para maximizar valor.” Señaló que, aunque muchas empresas están explorando modelos de código abierto, el GPT de OpenAI sigue siendo el estándar de la industria.
Optimizando la IA para Servicios Financieros
El enfoque innovador de Metal gestiona de manera eficiente infraestructuras complejas como transformación y almacenamiento de datos, ofreciendo una mejora significativa sobre las herramientas existentes. Como describió Lowe, “Nuestro producto acompaña a los analistas a lo largo de su proceso de investigación, permitiéndoles absorber y analizar grandes cantidades de información más rápidamente.”
La plataforma también permite a los usuarios categorizar información por industria—como tecnología, comercio minorista y aeroespacial—facilitando consultas específicas sobre el rendimiento del sector o comparaciones entre empresas individuales.
Por ejemplo, un gerente de fondos podría usar Metal para analizar un formulario 10-K haciendo preguntas relacionadas con el rendimiento de ventas en comparación con informes anteriores o extrayendo citas de la gerencia de transcripciones de llamadas para obtener contexto adicional. “El objetivo es proporcionar una visión integral que respalde la toma de decisiones informadas,” agregó Lowe.
Desbloqueando Nuevos Flujos de Trabajo
Metal afirma que ya ha ayudado a fondos y analistas a ahorrar tiempo mientras mejora su comprensión del rendimiento y el potencial de crecimiento de las empresas. “En el año pasado, hemos visto cómo Metal acelera significativamente los flujos de trabajo de diligencia,” declaró Lowe en el sitio web de la compañía. “Cada transcripción de llamadas de expertos, presentación ante la SEC o estado financiero procesado ahorra incontables horas, brindando una ventaja competitiva en el acelerado entorno de negocios actual.”
Metal procesa de manera eficiente vastas fuentes de datos, desde documentos financieros hasta notas de reuniones, agilizando los esfuerzos de investigación y diligencia. Este enfoque en la rapidez se alinea con la necesidad de confianza y cumplimiento en el sector financiero.
De cara al futuro, Metal planea desplegar sus servicios de manera gradual, adaptando su enfoque para garantizar recursos dedicados al éxito de los clientes. Con su compromiso con aplicaciones en el mundo real, Metal busca transformar los servicios financieros, un fondo a la vez.
Clasificación
