Allocations : La plateforme d'investissement alimentée par l'IA dépasse les 2 milliards de dollars avec la montée de la demande pour les actifs alternatifs.

Allocations, une startup fintech utilisant l'intelligence artificielle (IA) pour améliorer le financement en capital privé, a dépassé les 2 milliards de dollars d'actifs administrés sur sa plateforme, selon un rapport exclusif d'un média. Cette réalisation témoigne de la demande croissante pour les investissements alternatifs, tels que le capital-investissement et le capital-risque, ainsi que du rôle transformateur de l'IA dans l'automatisation des tâches administratives.

« L'IA a multiplié notre productivité, chaque employé gérant jusqu'à 70 fonds, soit 10 à 70 fois la moyenne du secteur », a déclaré Kingsley Advani, fondateur et PDG d'Allocations, lors d'une interview. « La création de documents de fonds était coûteuse et prenait du temps, mais nos modèles d'IA peuvent les générer en quelques secondes. »

Optimisation des Processus avec l'IA

Allocations utilise l'IA pour générer des documents juridiques et lancer des fonds en quelques clics. En entraînant des modèles d'apprentissage automatique sur une base de données de plus de 100 000 documents d'investissement, la plateforme peut instantanément créer des mémorandums de placement privé, des accords d'exploitation et d'autres modèles nécessaires à la création de fonds. De plus, ces modèles d'IA analysent les données du marché, accélérant ainsi la diligence raisonnable sur les investissements potentiels. Cette automatisation permet à Allocations de gérer un back-office complet pour les investissements sur les marchés privés à une fraction du coût des administrateurs traditionnels.

Les gains d'efficacité sont significatifs : l'automatisation des documents juridiques et des vérifications de conformité, qui nécessitent habituellement des heures de travail juridique et coûtent des milliers de dollars par fonds, peut être réalisée en quelques minutes avec l'approche d'Allocations. Cette innovation ouvre des possibilités transformationnelles pour l'administration des fonds.

Démocratisation des Investissements Alternatifs

Allocations s'adresse aux gestionnaires d'actifs, aux family offices et aux investisseurs providentiels cherchant à créer des véhicules à but spécifique (SPV) pour permettre des investissements collectifs. La plateforme a géré avec succès des SPV de renom, notamment un investissement de 23 millions de dollars dans Leeds United, ainsi que des véhicules pour SpaceX et Anthropic d'OpenAI.

Historiquement, la création d'entités juridiques et la gestion des formalités étaient des processus complexes et coûteux. Allocations automatise ces tâches, facilitant le lancement des SPV les plus complexes.

Advani affirme que l'automatisation par l'IA va « démocratiser l'accès » aux actifs alternatifs, permettant à un plus large éventail de gestionnaires de créer des fonds de niche avec des seuils d'investissement plus bas. « Traditionnellement, les investisseurs privés devaient contribuer entre 100 000 et 1 million de dollars pour accéder à ces opportunités, » explique Advani. « Avec Allocations, nous soutenons des projets avec des investissements minimums aussi bas que 5 000 dollars grâce à la réduction des coûts. »

Accès au Marché de Masse

L'étape franchie par Allocations met en lumière le potentiel de la technologie pour élargir les opportunités d'investissement au-delà des institutions traditionnelles de Wall Street. L'entreprise prévoit de lancer une application mobile cette année, permettant aux gestionnaires de fonds de créer des entités rapidement, même en déplacement.

« Imaginez-vous dans un avion voulant initier un fonds—vous pourrez le faire depuis votre téléphone en quelques minutes, » souligne Advani.

L'introduction de l'application mobile s'inscrit dans un changement générationnel, alors que les jeunes investisseurs gèrent de plus en plus leurs finances via leur smartphone. Les applications fintech de consommation ont établi des attentes pour des expériences digitales sans couture, offrant une opportunité significative pour qu'Allocations serve de back-office mobile pour les investissements alternatifs.

Advani note que « l'IA sera cruciale » pour atteindre l'ambition d'Allocations de gérer plus de 1 trillion de dollars d'actifs sur le marché privé d'ici 2030. En combinant technologie innovante et accessibilité, l'entreprise vise à révolutionner les opportunités d'investissement dans les startups de premier plan et les grands fonds de capital-risque.