캘리포니아에 본사를 두고 있는 핀테크 스타트업 코리스(Coris)는 AI 기반 리스크 관리 플랫폼 강화에 370만 달러의 시드 펀딩을 발표했습니다. 이 회사는 중소기업(SMB) 고객의 리스크 평가를 위한 금융 서비스 firm's의 구식 프로세스를 혁신할 계획입니다.
이번 시드 라운드는 저명한 엔터프라이즈 AI 투자자인 럭스 캐피탈(Lux Capital)과 핀테크 전문 엑스포넌트 캐피탈(Exponent Capital)이 공동 주도했으며, Y 콤비네이터(Y Combinator), 블랭크 벤처스(Blank Ventures), 여러 핀테크 창립자들의 추가 지원이 포함되었습니다.
코리스는 대규모 언어 모델(LLM)을 활용해 비구조화 데이터를 분석하고, 자동 인수 심사와 같은 작업을 간소화합니다. 최근 출시한 제품인 코쉴드(CorShield)는 SMB 온보딩 과정에서의 사기 방식인 개인정보 도용을 방지하기 위해 신청자 데이터를 다양한 온라인 소스와 대조하여 확인합니다.
코리스의 CEO 비노드 포야파캄(Vinodh Poyyapakkam)은 독점 인터뷰에서 "중소기업을 위한 AI 통합 리스크 인프라 소프트웨어의 필요성이 분명하다. 기업들은 플랫폼 내에서 리스크를 본질적으로 관리하고 싶어 한다"고 말했습니다.
고급 리스크 통찰력과 사기 예방
최근 발표된 자금은 코리스의 혁신적인 제품 출시를 가속화할 것입니다. 여기에는 코쉴드와 포괄적인 비즈니스 검증 솔루션이 포함되며, 이 도구들은 SMB 리스크 평가의 노동 집약적인 프로세스를 혁신할 목적으로 설계되었습니다.
SMB 부문은 4억 개 이상의 기업으로 구성되어 있지만, 리스크 분석은 종종 파편화된 비구조화 데이터로 인해 제약을 받습니다. 코리스는 대규모 언어 모델을 사용하여 데이터를 종합적으로 분석, 수동적인 프로세스로 인한 지연과 부정확성을 없애고 잠재적인 리스크를 정확하게 이해합니다.
코리스의 AI 중심 플랫폼은 시간을 절약할 뿐만 아니라 리스크 관리의 재구성을 이루며, 온보딩과 지속적인 모니터링을 촉진하는 도구들을 제공합니다. 예를 들어, 코쉴드는 SMB 데이터를 여러 소스와 교차 검증해 가입 시 신원을 확인하여 사기를 줄입니다.
사기 예방 외에도 코리스의 머천트 프로파일러(MerchantProfiler)는 실시간 비즈니스 검증과 산업 분류를 가능하게 하며, GPT-4를 활용해 46개국의 최신 데이터를 제공합니다. 이 기능은 글로벌 확장을 원하는 소프트웨어 기업과 핀테크에 필수적이며, 정확한 분류는 규정 준수와 리스크 관리를 위해 매우 중요합니다.
마지막으로, 코리스의 중앙 집중식 리스크 관리 플랫폼인 후지오(Fuzio)는 팀이 일상적인 리스크 평가를 자동화하고, 맞춤형 규칙을 설정하며, 종합 데이터에 기반한 조치를 취할 수 있도록 돕습니다.
중소기업 리스크 관리의 주요 발전
코리스는 이미 15만 개 이상의 SMB를 검증하였으며, 3억 3천만 건 이상의 데이터를 수집했습니다. 클라이언트인 마인바디(Mindbody)는 SMB 온보딩 속도가 5배 증가하고, 운영 비용이 50% 감소했으며, 수동 프로세스가 80% 줄어들었다고 보고했습니다.
총 시장 규모는 상당하며, 미국 내 중소기업은 약 3천만 개에 달합니다. COVID 이후 스타트업 형성이 급증하고 임베디드 금융이 부상함에 따라 자동화된 저접촉 인수 심사에 대한 수요가 증가하고 있지만, 전통적인 기업들은 자연어 처리와 같은 신기술 도입에 느린 상황입니다.
럭스 캐피탈의 파트너 그레이스 이스포드(Grace Isford)는 "온라인에는 방대한 비구조화 데이터가 있지만, 수백만 개의 데이터 포인트가 표준화, 정리 및 적절하게 활용되지 않고 있다"고 지적했습니다. "코리스는 이러한 데이터를 대규모로 관리할 수 있는 강력한 기술 팀을 보유하고 있다"고 덧붙였습니다.
페이팔(PayPal), 이베이(eBay) 등 핀테크 선도 기업의 숙련된 리스크 및 사기 전문가로 구성된 코리스 팀은 초기 성공을 기반으로 성장할 준비가 되어 있습니다. 창립자들은 AI로 구동되는 통합 리스크 인프라 소프트웨어 플랫폼을 구상하고 있습니다.
코리스가 성장함에 따라 확장되는 SMB 데이터 세트는 이 다중억 달러 시장에서 머신 러닝 알고리즘의 효과성을 높일 것입니다. AI와 대체 데이터를 활용하여 SMB 리스크를 완화하는 혁신적인 핀테크 기업인 코리스의 미래는 밝아 보입니다.
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