Coris Garantiu $3.7M para Revolucionar a Gestão de Riscos em Pequenas e Médias Empresas com Inovação em IA

A startup fintech com sede na Califórnia, Coris, anunciou um financiamento semente de US$ 3,7 milhões para aprimorar sua plataforma de gestão de risco alimentada por IA. A empresa tem como objetivo transformar os processos desatualizados que as instituições financeiras utilizam para avaliar riscos em pequenas e médias empresas (PMEs).

A rodada de investimento foi co-liderada pela Lux Capital, um investidor proeminente em IA corporativa, e pela Exponent Capital, especialista em fintech, com o apoio adicional da Y Combinator, Blank Ventures e vários fundadores veteranos do setor.

A Coris utiliza modelos de linguagem avançados (LLMs) para analisar dados não estruturados, facilitando tarefas como a subscrição automatizada. Seu novo produto, CorShield, combate fraudes de identidade durante o processo de integração de PMEs, verificando os dados dos solicitantes com diversas fontes online.

“Há uma necessidade clara de software integrado de infraestrutura de risco com IA embutida para PMEs”, disse o CEO da Coris, Vinodh Poyyapakkam, em uma entrevista exclusiva. “As empresas desejam gerenciar riscos de forma nativa em suas plataformas.”

Insights Avançados sobre Risco e Prevenção de Fraudes

O capital recentemente anunciado acelerará o lançamento dos produtos inovadores da Coris, incluindo o CorShield e uma solução abrangente de verificação de negócios. Essas ferramentas têm o objetivo de revolucionar os processos laboriosos de avaliação de risco das PMEs.

O desafio é significativo: o setor PME compreende mais de 400 milhões de empresas, mas a análise de risco é frequentemente dificultada por dados fragmentados e não estruturados. A Coris resolve isso utilizando modelos de linguagem grandes para sintetizar dados, oferecendo uma compreensão detalhada dos riscos potenciais sem as atrasos e imprecisões associados a processos manuais.

A plataforma impulsionada por IA da Coris não apenas economiza tempo, mas também reinventa a gestão de riscos, apresentando um conjunto de ferramentas que facilitam a integração e o monitoramento contínuo. Por exemplo, o CorShield reduz fraudes ao fazer uma verificação cruzada dos dados das PMEs com múltiplas fontes para validar identidades durante o cadastro.

Além da prevenção de fraudes, o MerchantProfiler da Coris permite verificações de negócios em tempo real e classificação setorial, utilizando o GPT-4 para fornecer dados atualizados em 46 países. Essa capacidade é essencial para empresas de software e fintechs que buscam alcance global, já que a classificação precisa é vital para conformidade e gestão de riscos.

Por fim, a Fuzio, plataforma centralizada de gestão de riscos da Coris, permite que as equipes automatizem avaliações de risco rotineiras, configurem regras personalizadas e tomem medidas com base em dados abrangentes.

Um Avanço Significativo na Gestão de Risco para PMEs

A Coris já verificou mais de 150.000 PMEs, acumulando dados sobre mais de 330 milhões em todo o mundo. Clientes como a Mindbody relataram um aumento de cinco vezes na velocidade de integração das PMEs e uma redução de 50% nos custos operacionais, além de uma diminuição de 80% nos processos manuais.

O mercado total endereçado é substancial, com cerca de 30 milhões de PMEs somente nos EUA. O aumento na formação de startups pós-COVID e a ascensão das finanças integradas amplificaram a demanda por subscrições automatizadas com menos intervenções, enquanto os players tradicionais têm demorado a adotar tecnologias emergentes, como o processamento de linguagem natural.

“Há uma enorme quantidade de dados não estruturados online, mas milhões de pontos de dados não estão sendo padronizados, limpos e aproveitados adequadamente”, observou Grace Isford, parceira da Lux Capital. “A Coris possui uma equipe técnica forte que consegue gerenciar esses dados em grande escala.”

Com uma equipe de especialistas em risco e fraude oriundos do PayPal, eBay e outras pioneiras do setor fintech, a Coris está pronta para construir sobre seu sucesso inicial. Os fundadores envisionam uma plataforma de software de infraestrutura de risco integrada, impulsionada por IA.

À medida que a Coris expande sua base de dados de PMEs, sua eficácia em algoritmos de aprendizado de máquina para capturar esse mercado de bilhões de dólares também deve aumentar. O futuro parece promissor para esta fintech inovadora, que utiliza IA e dados alternativos para mitigar riscos nas PMEs.