O rápido desenvolvimento de ferramentas de IA gerativa—como clonagem de voz, geração de vídeos e chatbots—infelizmente trouxe novas formas de fraude e crimes financeiros. Um exemplo recente envolve um trabalhador de Hong Kong enganado ao transferir US$ 25 milhões para golpistas que se faziam passar pelo seu CFO.
Com a fraude se tornando cada vez mais sofisticada, com uma estimativa de US$ 485,6 bilhões perdidos globalmente em 2024, segundo a Nasdaq, os tecnólogos estão inovando com IA e aprendizado de máquina (ML) para capturar e prevenir esses crimes.
Revolucionando Investigações de Crimes Financeiros com IA
A startup Hummingbird, com sede em San Francisco e fundada em 2016, dedica-se a fornecer ferramentas seguras e amigáveis para investigadores internos e equipes de conformidade em grandes instituições financeiras. Clientes notáveis incluem a plataforma de pagamentos Stripe, o marketplace personalizado Etsy e a plataforma de apostas esportivas DraftKings.
Em uma exclusividade para a mídia, a Hummingbird anunciou um novo software de automação projetado para eliminar as tarefas manuais e repetitivas que dificultam o trabalho dos investigadores e equipes de conformidade. “Nosso objetivo é criar receitas de automação em pequenas partes que auxiliem nas investigações de crimes financeiros,” explicou o CEO Joe Robinson durante uma entrevista em vídeo. Ele enfatizou a importância da transparência, auditabilidade e da manutenção de um elemento humano nas aplicações de IA.
Entendendo o Cenário dos Crimes Financeiros
As investigações de crimes financeiros podem parecer emocionantes, como um episódio de “Law and Order”, mas muito do trabalho envolve analisar dados extensivos de transações financeiras para identificar anomalias. Os investigadores devem rastrear fundos para determinar se estão vinculados a atividades ilegais, como lavagem de dinheiro.
Para enfrentar esses desafios, muitas instituições financeiras estão contratando investigadores internos dedicados que podem desvendar as complexidades da atividade dos clientes. “Como investigador de crimes financeiros, analiso o comportamento do cliente para avaliar se é suspeito,” observou Robinson. Ele destacou a natureza tediosa desse trabalho, que muitas vezes requer a análise de várias fontes de dados e a necessidade de documentação clara para embasar a tomada de decisão.
A plataforma de Automação da Hummingbird visa simplificar investigações de crimes financeiros rotineiros, como evasão fiscal, permitindo que os investigadores humanos se concentrem em casos mais complexos, como tráfico de pessoas. Enquanto a plataforma coleta dados, os agentes humanos são responsáveis por validar sua precisão e gerar relatórios para supervisores ou autoridades de segurança.
Otimizando Tarefas de Conformidade com Fluxos de Trabalho Pré-definidos
A Hummingbird Automations fornece aos investigadores uma biblioteca de “receitas” pré-construídas que simplificam tarefas-chave de conformidade, incluindo:
1. Conheça seu Cliente / Empresa (KYC/B): Monitore atividades dos clientes e acione revisões necessárias.
2. Garantia de Qualidade (QA): Programe revisões para garantir a qualidade dos casos concluídos.
3. Preparação de Casos: Agilize investigações preenchendo previamente informações e descobertas do caso.
4. Monitoramento de Casos: Alerta automaticamente os usuários sobre atualizações importantes do caso.
5. Gestão de Casos: Automatize tarefas administrativas, incluindo criação e atualizações de casos.
6. Relatórios de Atividades: Forneça relatórios programados sobre atividades do caso.
Esses recursos não apenas economizam tempo, mas também aumentam a eficácia das investigações de crimes financeiros e melhoram a eficiência dos programas de conformidade. “A IA pode ajudar a resumir informações para investigadores e identificar tendências em grandes conjuntos de dados,” afirmou Robinson, destacando onde estão focadas as inovações da Hummingbird.
Feedback Positivo Inicial
A plataforma de Automação está em desenvolvimento há quase um ano e foi testada em um beta fechado com cinco clientes desde a primavera de 2023. Um representante de um fornecedor participante de "compre agora, pague depois" (BNPL) comentou: “A Hummingbird Automations teve um impacto significativo em nossa equipe, permitindo-nos automatizar notificações e relatórios, aumentar a supervisão e agilizar nosso fluxo de trabalho.”
À medida que as instituições financeiras lidam com a complexidade regulatória e demandam ferramentas de investigação escaláveis, as soluções da Hummingbird oferecem eficiências impulsionadas por IA, priorizando sempre a transparência e a conformidade.
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